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3.對進(jìn)口商品價格的分析。進(jìn)口商品價格一般來說，不應(yīng)過度偏離正常的國內(nèi)外市場行情，價格過高，可能面臨國內(nèi)銷售不暢、庫存積壓的風(fēng)險或者遭至價格下跌的損失；價格過低，進(jìn)口的有可能會是假冒偽商品，或者墜入國外出口商精心設(shè)置的欺詐陷阱中。例如1995年發(fā)生的白糖風(fēng)波，當(dāng)時廣西一些外貿(mào)公司大量進(jìn)口白糖，其到岸價（CIF）遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于國際期貨交易所的離岸價（FOB），看似相當(dāng)誘人。而我們的外貿(mào)公司為此低價誘惑紛紛開出信用證，放松了對此一反常價格所應(yīng)有的警惕，開證銀行也根本未理會白糖價格的不合理之處，結(jié)果進(jìn)口公司隨后墜入了國外不法分子精心設(shè)計的騙局而損失慘重，開證行也不得不面臨被動墊款的局面。總而言之，對于基礎(chǔ)性大宗貨物的國內(nèi)外市場價格銀行應(yīng)通過各種途徑、渠道（如國際期貨交易所）有相應(yīng)的了解，以求準(zhǔn)確地把握進(jìn)口開證的風(fēng)險狀況。
4.對代理與自營進(jìn)口方式的分析。外貿(mào)公司代理客戶進(jìn)口，一般預(yù)收一定比例（如20%-30%）的保證金，余款貨到時或一段時間后付清。代理進(jìn)口公司往往對國內(nèi)外客戶和市場不熟悉，其風(fēng)險控制不如自營進(jìn)口直觀，尤其是一段時間來禁而不止的“四自三不見”進(jìn)口代理，代理公司更是放任由委托單位自行操作辦理。而銀行開證時只與代理方打交道，極容易忽略委托方的經(jīng)營風(fēng)險，特別是惡意經(jīng)營風(fēng)險，結(jié)果代理公司受損的同時開證行被動墊款的可能性也增加了，因此銀行在受理開證申請時，一定要主動核實清楚此筆進(jìn)口是屬于自營進(jìn)口還是代理進(jìn)口，如是代理進(jìn)口，還要連帶分析代理協(xié)議諸條款及委托單位的信用經(jīng)營管理等狀況，準(zhǔn)確把握代理進(jìn)口開證的風(fēng)險度，以便防范風(fēng)險于未然。
此外，開證銀行在進(jìn)行進(jìn)口貿(mào)易項目風(fēng)險分析時，還需注意到以下方面的審核。對于三來一補貿(mào)易方式，應(yīng)注意分析進(jìn)出口付款條件是否對等，是否相互制約；對于大額的進(jìn)口貿(mào)易，應(yīng)建議開證申請人爭取采用離岸價（FOB）成交；對離岸價成交者，還應(yīng)要求申請人提交預(yù)約保單；對有些可能產(chǎn)生質(zhì)量糾紛的商品，可建議申請人在信用證中加列保護(hù)性條款，如第三者檢驗、裝船通知、傳真單據(jù)、裝船前檢驗并監(jiān)裝
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