第一條為加強對公司系統(tǒng)內(nèi)資金使用的監(jiān)督和管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金利潤率，保證資金安全，特制定本辦法。
第二條管理機構(gòu)
�。ㄒ唬┕驹O(shè)立資金管理部，在財務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，辦理各二級公司以及公司內(nèi)部獨立單位的結(jié)算、貸款、外匯調(diào)劑和資金管理工作。
（二）結(jié)算中心具有管理和服務(wù)的雙重職能。與下屬公司在資金管理工作中是監(jiān)督與被監(jiān)督，管理與接受管理的關(guān)系，在結(jié)算業(yè)務(wù)中是服務(wù)與被服務(wù)的客戶關(guān)系。
第三條存款管理
公司內(nèi)各二級公司除在附近銀行保留一個存款戶，辦理小額零星結(jié)算外，必須在資金部開設(shè)存款賬戶，辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)，在資金部的結(jié)算量和旬、月末余額的比例不得
低于80%，10萬元以上的大額款項支付必須在資金管理部辦理，特殊情況需專題報告，經(jīng)批準(zhǔn)同意后，方可保留其他銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。
第四條借款和擔(dān)保業(yè)務(wù)管理
�。ㄒ唬┙杩詈蛽�(dān)保限額。集團內(nèi)各二級公司應(yīng)在每年年初根據(jù)董事會下達(dá)的利潤任務(wù)編制資金計劃，報資金管理部，資金管理部根據(jù)公司的年度任務(wù)，經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃，資
金來源以及各二級公司的資金效益狀況進(jìn)行綜合平衡后，編制總公司及二級公司定額借款，全部借款的最高限額以及為二級公司信用擔(dān)保的最高限額，報董事會審批后下達(dá)執(zhí)
行。
年度中，資金管理部將嚴(yán)格按照限額計劃控制各二級公司借款規(guī)模，如因經(jīng)營發(fā)展，貸款或擔(dān)保超限額的，應(yīng)專題報告說明資金超限額的原因，以及新增資金的投向、投量和使用效益，經(jīng)資金管理部審查核實后，提出意見，報財委、董事會審批追加。
�。ǘ┘瘓F內(nèi)借款的審批。凡集團內(nèi)借款金額在300萬元（含300 萬元，外幣按記賬匯率折算，下同）以內(nèi)的，由資金管理部審查同意后，報財務(wù)總監(jiān)審批；借款金額在
300 萬元以上的，由資金管理部審查，財務(wù)總監(jiān)加簽同意后報董事長審批。
�。ㄈ⿹�(dān)保的審批。各二級公司向銀行借款需要總公司擔(dān)保時，擔(dān)保額在300 萬元以下的由- 財務(wù)總監(jiān)審批，擔(dān)保額在300萬~2000萬元的，由財務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)，董事長審批。擔(dān)保額在2000 萬元以上的，一律由財委加簽后報董事長審批，并經(jīng)董事長辦公會議通過。借款擔(dān)保審批后，由資金部辦理具體手續(xù)。對外擔(dān)保，由資金部審核，財務(wù)總監(jiān)和總裁加簽后報董事長審批。
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